¿Qué son?

El denominado Robo-Advice es un servicio financiero que se presta a través de plataformas financieras accesibles en línea. Se caracteriza por ser un servicio complejo impulsado por el tratamiento de datos que incorpora aplicaciones basadas en algoritmos inteligentes. Combina la prestación de servicios de perfilación, asesoramiento, ejecución, gestión y otros accesorios o periféricos de conformidad con el modelo de negocio elegido, siendo habitual el uso de estrategias de inversión pasivas en índices o en carteras modelo. Por ello, podemos definirlo como un navegador digital que orienta las decisiones de inversión atendiendo al perfil digital del cliente.  Al tratarse de una actividad Fintech en proceso de construcción tiene ciertos riesgos específicos que se van concretando con el desarrollo del mercado.

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¿Qué ofrecemos?

Asesoramos en materia de Robo-Adivce. La CONSOB incide en la responsabilidad del robo advisor por el asesoramiento defectuoso, al igual que cualquier prestador de asesoramiento financiero, debiendo adoptar medidas para la identificación y notificación de tales situaciones, además de disponer soluciones apropiadas para las pérdidas incurridas por los clientes en el caso de una recomendación “defectuosa”.

¿Por qué?

Según la Comisión Nacional del Mercado de Valores, la realización por parte de una empresa FinTech de las actividades de asesoramiento automatizado supone la realización de un servicio de inversión reservado “siempre que la actividad de asesoramiento se refiera a instrumentos concretos y se realice en consideración a las circunstancias personales del inversor.” El hecho de que el asesoramiento sea automatizado no exime de cumplir las normas de conducta, incluida la obligación de cumplimentar el test de idoneidad.

¿Cómo contrato los servicios ?

En una breve reunión podremos darle las líneas directrices del servicio y una orientación de honorarios. El interesado sólo debe contactar con el Despacho en el teléfono 917814062, o por email en el correo  despacho@zunzunegui.net.